Asesoría patrimonial

Ahorra con intención, protege con estrategia.

Crea un plan que combine protección, ahorro inteligente y beneficios fiscales.

Nuestros servicios

Te ofrecemos soluciones financieras que se adaptan a cada etapa de tu vida.

Para personas físicas

Protección y Ahorro con rendimientos garantizados

Combina un fondo de ahorro integrado con protección de por vida, ideal para alcanzar metas financieras en el corto, mediano o largo plazo con un rendimiento predecible.

Segubeca

Un plan de ahorro educativo que permite acumular un fondo para cubrir los estudios universitarios de tus hijos o nietos.
Y si llegaras a faltar, ellos recibirán una suma asegurada para cubrir sus estudios.

Plan personal de retiro

Permite ahorrar de forma sistemática con beneficios fiscales ante el SAT, proteger tu capital frente a la inflación y construir una jubilación estable, sin riesgos.

Seguro de Vida

Brinda respaldo económico en caso de fallecimiento o incapacidad, con opciones temporales o vitalicias según tus necesidades, garantizando tranquilidad para quienes más amas.

Plan Vida Mujer

Diseñado especialmente para acompañar a las mujeres en cada etapa de su vida, este plan combina ahorro personal a largo plazo con cobertura específica ante enfermedades femeninas y embarazos.

Para personas morales

Proyecto Hombre Clave

Protege financieramente a la empresa ante el fallecimiento o incapacidad de personas estratégicas, y permite cubrir los costos de reemplazo o capacitación de un sucesor. Además, es 100% deducible de impuestos.

Proyecto Retención de Talento

Incentiva a los colaboradores clave con bonificaciones o fondos especiales que refuerzan su compromiso, motivación y permanencia dentro de la empresa. Es una estrategia deducible fiscalmente que impulsa la fidelización sostenible del talento.

Proyecto Pacto Intersocios

Establece condiciones claras entre socios para garantizar la continuidad de la empresa en caso de fallecimiento, salida o retiro. Facilita la herencia o compraventa de acciones, asegurando la estabilidad jurídica y operativa del negocio.

Seguro Colectivo de Vida y/o Gastos Médicos

Ofrece a los empleados prestaciones de salud o vida que fortalecen su bienestar, mejoran el clima organizacional y posicionan a tu empresa como empleadora atractiva. Además, estas prestaciones son deducibles.

Plan de Inversión Deducible

La empresa ahorra con respaldo, visión y proyección a largo plazo. Este plan combina protección financiera con ahorro empresarial inteligente, garantizando liquidez futura y otorgando beneficios fiscales sostenibles y estratégicos.

Nuestra misión

Mi nombre es Dulce Jazmín Gomez Ibarra, soy asesora patrimonial certificada con cédula profesional A1.
Cuento con más de 10 años de experiencia en el ámbito financiero y fiscal, acompañando a personas y negocios a ordenar su patrimonio, aprovechar beneficios fiscales y construir tranquilidad a largo plazo.

Mi misión es ayudar a familias y empresas mexicanas a tomar decisiones financieras conscientes, alineadas con sus valores, metas y estilo de vida.
Mi enfoque es claro: proteger lo que has construido, ayudarte a ahorrar con inteligencia y brindarte herramientas que te permitan crecer con estabilidad, respaldo y visión.

Valores que me guían

Responsabilidad

Honestidad

Confidencialidad

Sinceridad

Disciplina

Sobre Seguros Monterrey

Confianza respaldada por experiencia

Trabajo con Seguros Monterrey New York Life, aseguradora con más de 80 años en el mercado mexicano y 180 años de trayectoria internacional.

¿Por qué Seguros Monterrey?

Calificaciones financieras AA+ a AAA

Procesos claros y asesoría humana

Estabilidad y respaldo comprobado

Cómo trabajamos

Un proceso estructurado, cercano y profesional

Paso 1

Diagnóstico personalizado

Agendamos una cita presencial o a distancia para conocer tu situación financiera y tus metas personales o empresariales.

Paso 2

Propuesta a medida

Te presento una estrategia clara, transparente y personalizada. Con beneficios fiscales, opciones de ahorro y protección alineadas a tu perfil.

Paso 3

Formalización

Firmamos tu plan y realizas tu primera aportación para activar tu cobertura o iniciar tu ahorro.
Desde ese momento, te acompaño en cada etapa con seguimiento constante.

Preguntas Frecuentes

¿Qué es un seguro de vida y para qué sirve?

Un seguro de vida es una herramienta financiera que brinda protección económica a tus seres queridos en caso de fallecimiento o invalidez.
Al contratarlo, garantizas que tus beneficiarios recibirán una suma asegurada para cubrir gastos como hipotecas, educación o manutención.

También existen planes que combinan protección con ahorro o inversión, lo que te permite construir un respaldo financiero mientras estás protegido.

¿Qué es un Plan Personal de Retiro y cómo funciona?

Un Plan Personal de Retiro (PPR) es un instrumento financiero que te permite ahorrar a largo plazo para tu jubilación.
Te ofrece beneficios fiscales, ya que puedes deducir tus aportaciones anualmente ante el SAT, y además protege tu capital frente a la inflación.

¿Qué diferencia hay entre un seguro de vida temporal y uno vitalicio?

Un seguro temporal te protege durante un periodo definido (por ejemplo, 10 o 20 años).
Un seguro vitalicio te protege de por vida y puede incluir un componente de ahorro o inversión. Ambos te brindan seguridad financiera, pero con objetivos distintos.

¿Puedo deducir impuestos contratando un seguro?

Sí. Existen seguros como el Plan Personal de Retiro o los planes empresariales deducibles que te permiten reducir tu carga fiscal. Estas aportaciones están previstas en la ley como deducciones personales o gastos deducibles para la empresa.

¿Cómo garantizo la educación de mis hijos con un seguro?

El plan educativo Segubeca te permite ahorrar de forma sistemática para cubrir los estudios universitarios de tus hijos o nietos.
Es un ahorro planificado, libre de riesgo, y puede incluir beneficios fiscales.

Además, en caso de fallecimiento del titular antes de completar el ahorro, el seguro entrega una suma asegurada que garantiza la continuidad de los estudios, asegurando así la educación de tus hijos pase lo que pase.

¿Qué incluye el Plan Vida Mujer y cómo me protege?

El Plan Vida Mujer combina ahorro programado, protección financiera y coberturas específicas para las necesidades de la mujer.

Ahorro con rendimiento garantizado y devolución del 115% de la suma asegurada al finalizar el plazo.
Cobertura por enfermedades femeninas, con apoyo económico en caso de diagnóstico.
En caso de fallecimiento, tus beneficiarios reciben el 100% de la suma asegurada.
Incluye un beneficio por maternidad o matrimonio: puedes solicitar un anticipo del 5% de la suma asegurada.
Opción de anticipar hasta el 25% en caso de enfermedad terminal.

Diseñado para acompañarte con respaldo en cada etapa de tu vida.